Seminarky.cz > Seminárky/Referáty > > Tvorba investičního portfolia

Tvorba investičního portfolia

Kategorie: Ekonomie

Typ práce: Seminárky/referáty

Škola: nezadáno/škola není v seznamu

Charakteristika: Práce se zabývá tvorbou investičního portfolia pro fyzickou osobu. Autor podrobně popisuje tvorbu portfolia s ohledem na charakteristiky investora. Popisuje základní možnosti jak zajistit rizika, spořit na důchod, budoucnost. Dále jsou nastíněny základní možnosti alokování volných peněžních prostředků do investičních instrumentů.

Obsah

1.
Úvod
2.
Charakteristika investora
3.
Obecné investiční portfolio
3.1.
Zajištění rizik
3.2.
Důchod
3.3.
Budoucnost
4.
Hlavní produkty modelového portfolia
4.1.
Zajištění rizik - úrazové pojištění
4.2.
Důchod – penzijní připojištění
4.3.
Budoucnost – podílové fondy, ETF
5.
Závěr

Úryvek

"Za investora si autor vybral fyzickou osobu, ve věku 28 let. Pro potřeby této semestrální práce se bude jmenovat Jitka Moudrá. Jitka Moudrá pracuje jako auditorka jedné zahraniční společnosti. Jitka má pouze jeden příjem a to je měsíční mzda + pravidelné čtvrtletní bonusy (dle pracovního výkonu). Jitka má základní teoretický přehled o finančních produktech jak z peněžních, tak z kapitálových trhů. Jitka je středně konzervativní investor, s odporem k riziku.

Pro efektivní pracování s penězi byla vypočtena průměrná měsíční mzda za celý kalendářní rok. Tato částka (včetně bonusů) činí 28 000 Kč měsíčně čistého. Další pravidelné příjmy Jitka nemá.

Po stránce výdajové je situace složitější. Jitka má spoustu výdajů od placení nájemného, přes výdaje na stravu, až k výdajům na ošacení, zábavu, atd. Jitčiny výdaje jsou 18 000 Kč/měsíc. Do této částky je započteno i splácení 3 000 Kč měsíčně za půjčku na rekonstrukci bytu.
Po odečtení pasiv od aktiv dochází autor k částce 10 000 Kč volných peněžních prostředků měsíčně. Má-li být práce s penězi efektivní, je potřeba investovat minimálně 50% – 70% rozdílu mezi příjmy a výdaji, tedy 5 000Kč – 7 000 Kč. Jitka si z dřívější doby našetřila pravidelnou úložkou 350 000Kč. Vyjma leasingu a běžného účtu Jitka nevyužívá žádné finanční produkty.

Jitka se rozhodla investovat částku 6 000 Kč měsíčně a dále chce zhodnotit část ze svých naspořených finančních prostředků. Částka na běžném účtu by se měla pohybovat do maximální výše 3 měsíčních platů z důvodu likvidity a nízké rizikovosti (především riziko ze ztráty příjmu). Zbylé peněžní prostředky nejsou na běžném účtu efektivně zhodnocovány a „leží zde ladem“. Jitka chce tedy dlouhodobě (5-10 let) investovat částku 250 000Kč z našetřených úspor.

Aby investorovy finanční prostředky byly efektivně alokovány, je potřeba dodržet základní postupy a rozdělit finance do několika segmentů. Jmenujme především zajištění rizik, spoření na důchod a zhodnocování prostředků pro zvýšení životní úrovně v budoucnosti.

Zajištění rizik
Při sestavování investičního portfolia je potřeba zohlednit zajištění proti rizikům (v našem případě ztráta příjmu). "

Poznámka

Čistý text dosahuje cca 6 stran. Práce obsahuje tabulky.
Práce obsahuje překlepy.

Vlastnosti

STÁHNOUT PRÁCI

  1. SMS platba (ČR) 15 Kč

    Platba prostřednictvím brány mobilního operátora. Pro započetí platebního procesu prosím vyplňte kontrolní kód a stiskněte tlačítko "Zaplatit"

    Po proběhnutí platby budete přesměrováni zpět na tuto stránku, kde najdete odkaz ke stažení práce.


    V případě potíží s realizací platby se neváhejte obrátit na infolinku poskytovatele služby, společnost Advanced Telecom Services s.r.o., na čísle +420 776 999 199

    Nápověda pro zákazníky Telefónica O2:

    1. Vyplňte Vaše číslo na mobil, zvolte jako operátora Telefónica O2 a klikněte na POTVRDIT.
    2. Zobrazí se Vám informace, že SMS byla odeslána.
    3. Na mobilní telefon Vám bude doručena SMS zpráva s odkazem.
    4. Klikněte na odkaz v SMS zprávě, budete propojeni na platební bránu společnosti Telefónica O2. Zde potvrďte platbu.
    5. Na internetu se zobrazí výsledek proběhlé platby.
    Pro úspěšnou realizaci platby je nutné mít aktivní službu „O2 platba“. Služba je většinou aktivní automaticky, takže není třeba nejdřív nic aktivovat.

    Nápověda pro zákazníky Vodafone:

    1. Vyplňte Vaše číslo na mobil, zvolte jako operátora Vodafone a klikněte na POTVRDIT.
    2. Dojde k přesměrování na Vodafone portál.
    3. Potvrďte Vaše mobilní číslo kliknutím na DALŠÍ. .
    4. Na Váš mobilní telefon přijde SMS zpráva s kódem.
    5. Zadejte tento kód do formuláře, klikněte na OK.
    6. Objeví se Vám údaje o platbě, kterou potvrďte kliknutím na POKRAČOVAT.
    7. V té chvíli proběhne platba, o jejímž výsledku Vás informuje došlá SMS zpráva.
    Pro úspěšnou realizaci platby je nutné mít aktivní službu „M-peněženka“. Služba je většinou aktivní automaticky, takže není třeba nejdřív nic aktivovat.

    Nápověda pro zákazníky T-mobile:

    1. Vyplňte Vaše číslo na mobil, zvolte jako operátora T-mobile a klikněte na POTVRDIT.
    2. Dojde k přesměrování na T-mobile portál, potvrďte zde svůj souhlas s podmínkami platby.
    3. Pokud máte na T-zones účet, přihlaste se a pokračujte bodem 7.
    4. Pokud účet na T-zones nemáte, vepište do formuláře svoje mobilní číslo a klikněte na ODESLAT ČÍSLO.
    5. Přijde Vám SMS zpráva s kódem.
    6. Vepište kód jako heslo do formuláře a klikněte na PŘIHLÁSIT.
    7. Objeví se Vám údaje o platbě, které potvrďte kliknutím na tlačítko ZAPLATIT.
    8. V té chvíli proběhne platba, o jejímž výsledku Vás informuje došlá SMS zpráva.
    Pro úspěšnou realizaci platby je nutné mít aktivní službu „M-platba“. Služba je většinou aktivní automaticky, takže není třeba nejdřív nic aktivovat.
  2. Platit kartou 15 Kč

    Platba kartou. Pro započetí platebního procesu prosím vyplňte kontrolní kód a stiskněte tlačítko "Zaplatit"

    Po proběhnutí platby budete přesměrováni zpět na tuto stránku, kde najdete odkaz ke stažení práce.


    Po odeslání kontrolního kódu budete přesměrováni do platební brány GP webpay, kde zadáte údaje potřebné pro platbu. Platbu dokončíte stisknutím tlačítka "ZAPLATIT".

    Akceptované karty: VISA, VISA Electron, V PAY, MasterCard, Maestro.

  3. Koupit za kredity - 10 Kč >>> ZVÝHODNĚNÁ CENA!
    Jedním stiskem tlačítka, obratem a za výhodnou cenu!
    JEN PRO REGISTROVANÉ UŽIVATELE
    Cena za stažení je pouze 180 kreditů (=10Kč).
  4. Platit převodem z ČSOB a Poštovní spořitelny, službou PaySec 10 Kč >>> ZVÝHODNĚNÁ CENA!
    Rychle, bezpečně a pohodlně.
    Zaplatit za tuto práci přes PaySec >>> Kliknutí na odkaz Vás přesměruje do platebního rozhraní
    Kliknutím na ikonku Vás přesměrujeme do platebního systému, kde si vyberete převod z ČSOB, Poštovní spořitelny nebo platbu PaySec
  5. SMS platba (Slovensko) - 0,60€
    Stahovací kód k této práci získáte do několika minut se službou mobilního operátora Premium Rate SMS.
    Zašlete SMS zprávu ve tvaru: SEMmezera17877
    - na telefonní číslo: 8877
    Cena jedné SMS je 0,60€ včetně DPH. Pro využití SMS platby je třeba mít aktivovanou službu Premium Rate SMS. Službu technicky zajišťuje Advanced Telecom Services, s. r. o.
    SMS musí být ve formátu TEXT, bez diakritiky a bez formátování (tj. základní velikost a typ písma). Stahovací kód je použitelný pouze pro tuto práci a je platný až do uzavření okna internetového prohlížeče.
    Stahovací kód přijde obratem na mobil, je platný 24 hodin a lze jej zadat celkem dvakrát.
    Pro stažení této práce zadejte stahovací kód (bez uvozovek):


Důležité informace: Provedením mobilní platby, odesláním SMS, platbou kredity, platbou kartou, PaySecem nebo převodem z účtu souhlasíte s Podmínkami stahování.
Veškeré informace o platbách si můžete přečíst zde.
Máte při placení nebo stahování práce problém? Odpovědi na časté problémy najdete zde nebo kontaktujte naší podporu.

Diskuse