Seminarky.cz > Seminárky/Referáty > > Investiční strategie individuálního investora

Investiční strategie individuálního investora


Kategorie: Finance, Kapitálové trhy

Typ práce: Seminárky/referáty

Škola: nezadáno/škola není v seznamu

Charakteristika: Tato práce se zabývá investiční strategií individuálního investora. Analyzuje vybrané investiční příležitosti ČSOB a České spořitelny. Vedle stavebního spoření a termínovaných vkladů, charakterizuje rovněž dluhopisy s kombinovaným výnosem a podílové fondy. Věnuje se nejen podmínkám založení, rizikům, cenám a úrokům, ale také výhodám, variantám spoření, i státní podpoře. Součástí práce je rovněž osobní výzkum. Jeho cílem bylo zjistit, kam nejčastěji lidé investují své volné finanční prostředky, zda vědí kam tyto prostředky investovat, a zda vůbec investují.

Obsah

0.
Úvod a cíle
1.
Investiční příležitost č. 1 - Stavební spoření
1.1.
Charakteristika a popis produktu
1.2
Výhody
1.3
Podmínky založení
1.4
Varianty spoření
1.5
Státní podpora
2.
Investiční příležitost č. 2 - dluhopis s kombinovaným výnosem
2.1
Charakteristika a popis produktu
2.2
Výhody
2.3
Rizika
2.4
Podmínky založení
2.5.
Ceny
2.6.
Úroky
3.
Investiční příležitost č. 3 - výnosový otevřený podílový fond
3.1.
Charakteristika a popis produktu
3.2.
Výhody
3.3.
Podmínky založení
3.4.
Základní operace s produktem
3.5.
Úroky
4.
Investiční příležitost č. 4 - terminovaný vklad
4.1.
Charakteristika produktu
4.2.
Výhody
5.
Investiční příležitost č. 5 - spořící účet
5.1.
Charakteristika produktu
5.2.
Výhody
6.
Osobní výzkum
6.1.
Výsledky výzkumu
7.
Závěr

Úryvek

"2. Investiční příležitost č.2
Dluhopis s kombinovaným výnosem- Česká spořitelna
2.1 Charakteristika a popis produktu

Tento produkt je určen fyzickým a právnickým osobám, je to dluhopis se jmenovitou hodnotou 10 tis. Kč. Výnos dluhopisu se skládá z pevného ročního výnosu 1% a pohyblivého bonusu, výše bonusu je stanovena jako podíl na růstu průměru měsíčních hodnot akciového indexu DJ Euro Stoxx 50. Konečné datum propočtu bonusu je 21. ledna 2008. Bonus se vyplácí spolu se jmenovitou hodnotou dluhopisu k datu splatnosti, výplata úrokového výnosu, nenulového bonusu i jmenovité hodnoty jsou garantovány Českou spořitelnou., DKV je možné nakoupit do vyprodání emise ( DKV – dluhopis s kombinovaným výnosem ).

2.2. Výhody
● možnost podílet se na případných výnosech akciového trhu bez nebezpečí ztráty investované částky,
● předem zaručený minimální roční výnos 1 % p.a. a možný bonus, jeho výše závisí na vývoji akciového trhu,
● investor využívá možnosti zvýšení výnosu při růstu akciového trhu, ale není vystaven riziku snížení hodnoty své investice v případě poklesu cen akcií,
● pravidlo propočtu zajišťuje, že při každém nárůstu indexu nad jeho počáteční hodnotu se zvyšuje i základ bonusu, který však již při poklesu indexu nemůže klesnout.

2.3. Rizika
S tímto investováním může být spojeno riziko ztráty. Obecně také platí, že kurzy, ceny, výnosy, výkonnost, zhodnocení nebo jiné parametry investičních instrumentů dosažené v minulosti nemohou v žádném případě sloužit jako indikátor budoucího vývoje a že tyto kurzy, ceny, výnosy, výkonnost, zhodnocení nebo jiné parametry se mohou měnit tzn. stoupat či klesat. Proto se doporučuje aby se klient předem poradil se svým poradcem a neuzavíral tyto transakce, pokud klient plně neporozumí podmínkám těchto transakcí a případným rizikům, která tato transakce mohou přinést.
Výnos dluhopisu s kombinovaným výnosem se skládá z pevné a pohyblivé části, přičemž výše pohyblivé části výnosu není zaručena, protože závisí na vývoji akciového indexu DJ Euro Stoxx 50. To znamená, že pohyblivá část výnosu dluhopisu ( dále jen bonus), se může zvyšovat, ale může být i nulová, v závislosti na vývoji akciového indexu DJ Euro Stoxx 50. Celý bonus dluhopisu bude vyplacen jednorázově spolu s jmenovitou hodnotou dluhopisu. Klient podpisem smlouvy stvrzuje, že porozuměl způsobu určení výše výnosu dluhopisu s kombinovaným výnosem, zejména způsobu určení výše bonusu, riziku, že výše bonusu může být nižší než jakou očekává a způsobu výplaty bonusu dluhopisu.

2.4. Podmínky založení
- Česká spořitelna prodává dluhopisy v minimálním počtu tří kusů,
- klient musí mít aktivní majetkový účet ve středisku cenných papírů.

Soukromá klientela
- Platný průkaz totožnosti ( občanský průkaz, popř. cestovní, diplomatický nebo služební pas, povolení k trvalému nebo dlouhodobému pobytu),
- číslo majetkového účtu ve Středisku cenných papírů."

Poznámka

Čistý text dosahuje cca 8 stran. Práce obsahuje tabulky a graf.
Tato práce je kompilačního charakteru. Čerpá ze zdroje: http://www.csas.cz/banka/content/inet/cs/PRODUCT_DESCRIPTION_CS_PI01_019895.XML?category=128. Částečně cituje zákon č. 96/1993 Sb., o stavebním spoření a státní podpoře.

Vlastnosti

STÁHNOUT PRÁCI

  1. SMS platba (ČR) 15 Kč

    Platba prostřednictvím brány mobilního operátora. Pro započetí platebního procesu prosím vyplňte kontrolní kód a stiskněte tlačítko "Zaplatit"

    Po proběhnutí platby budete přesměrováni zpět na tuto stránku, kde najdete odkaz ke stažení práce.


    V případě potíží s realizací platby se neváhejte obrátit na infolinku poskytovatele služby, společnost Advanced Telecom Services s.r.o., na čísle +420 776 999 199

    Nápověda pro zákazníky Telefónica O2:

    1. Vyplňte Vaše číslo na mobil, zvolte jako operátora Telefónica O2 a klikněte na POTVRDIT.
    2. Zobrazí se Vám informace, že SMS byla odeslána.
    3. Na mobilní telefon Vám bude doručena SMS zpráva s odkazem.
    4. Klikněte na odkaz v SMS zprávě, budete propojeni na platební bránu společnosti Telefónica O2. Zde potvrďte platbu.
    5. Na internetu se zobrazí výsledek proběhlé platby.
    Pro úspěšnou realizaci platby je nutné mít aktivní službu „O2 platba“. Služba je většinou aktivní automaticky, takže není třeba nejdřív nic aktivovat.

    Nápověda pro zákazníky Vodafone:

    1. Vyplňte Vaše číslo na mobil, zvolte jako operátora Vodafone a klikněte na POTVRDIT.
    2. Dojde k přesměrování na Vodafone portál.
    3. Potvrďte Vaše mobilní číslo kliknutím na DALŠÍ. .
    4. Na Váš mobilní telefon přijde SMS zpráva s kódem.
    5. Zadejte tento kód do formuláře, klikněte na OK.
    6. Objeví se Vám údaje o platbě, kterou potvrďte kliknutím na POKRAČOVAT.
    7. V té chvíli proběhne platba, o jejímž výsledku Vás informuje došlá SMS zpráva.
    Pro úspěšnou realizaci platby je nutné mít aktivní službu „M-peněženka“. Služba je většinou aktivní automaticky, takže není třeba nejdřív nic aktivovat.

    Nápověda pro zákazníky T-mobile:

    1. Vyplňte Vaše číslo na mobil, zvolte jako operátora T-mobile a klikněte na POTVRDIT.
    2. Dojde k přesměrování na T-mobile portál, potvrďte zde svůj souhlas s podmínkami platby.
    3. Pokud máte na T-zones účet, přihlaste se a pokračujte bodem 7.
    4. Pokud účet na T-zones nemáte, vepište do formuláře svoje mobilní číslo a klikněte na ODESLAT ČÍSLO.
    5. Přijde Vám SMS zpráva s kódem.
    6. Vepište kód jako heslo do formuláře a klikněte na PŘIHLÁSIT.
    7. Objeví se Vám údaje o platbě, které potvrďte kliknutím na tlačítko ZAPLATIT.
    8. V té chvíli proběhne platba, o jejímž výsledku Vás informuje došlá SMS zpráva.
    Pro úspěšnou realizaci platby je nutné mít aktivní službu „M-platba“. Služba je většinou aktivní automaticky, takže není třeba nejdřív nic aktivovat.
  2. Platit kartou 15 Kč

    Platba kartou. Pro započetí platebního procesu prosím vyplňte kontrolní kód a stiskněte tlačítko "Zaplatit"

    Po proběhnutí platby budete přesměrováni zpět na tuto stránku, kde najdete odkaz ke stažení práce.


    Po odeslání kontrolního kódu budete přesměrováni do platební brány GP webpay, kde zadáte údaje potřebné pro platbu. Platbu dokončíte stisknutím tlačítka "ZAPLATIT".

    Akceptované karty: VISA, VISA Electron, V PAY, MasterCard, Maestro.

  3. Koupit za kredity - 10 Kč >>> ZVÝHODNĚNÁ CENA!
    Jedním stiskem tlačítka, obratem a za výhodnou cenu!
    JEN PRO REGISTROVANÉ UŽIVATELE
    Cena za stažení je pouze 180 kreditů (=10Kč).
  4. Platit převodem z ČSOB a Poštovní spořitelny, službou PaySec 10 Kč >>> ZVÝHODNĚNÁ CENA!
    Rychle, bezpečně a pohodlně.
    Zaplatit za tuto práci přes PaySec >>> Kliknutí na odkaz Vás přesměruje do platebního rozhraní
    Kliknutím na ikonku Vás přesměrujeme do platebního systému, kde si vyberete převod z ČSOB, Poštovní spořitelny nebo platbu PaySec
  5. SMS platba (Slovensko) - 0,60€
    Stahovací kód k této práci získáte do několika minut se službou mobilního operátora Premium Rate SMS.
    Zašlete SMS zprávu ve tvaru: SEMmezera16005
    - na telefonní číslo: 8877
    Cena jedné SMS je 0,60€ včetně DPH. Pro využití SMS platby je třeba mít aktivovanou službu Premium Rate SMS. Službu technicky zajišťuje Advanced Telecom Services, s. r. o.
    SMS musí být ve formátu TEXT, bez diakritiky a bez formátování (tj. základní velikost a typ písma). Stahovací kód je použitelný pouze pro tuto práci a je platný až do uzavření okna internetového prohlížeče.
    Stahovací kód přijde obratem na mobil, je platný 24 hodin a lze jej zadat celkem dvakrát.
    Pro stažení této práce zadejte stahovací kód (bez uvozovek):


Důležité informace: Provedením mobilní platby, odesláním SMS, platbou kredity, platbou kartou, PaySecem nebo převodem z účtu souhlasíte s Podmínkami stahování.
Veškeré informace o platbách si můžete přečíst zde.
Máte při placení nebo stahování práce problém? Odpovědi na časté problémy najdete zde nebo kontaktujte naší podporu.

Diskuse