"1. Popis subjektu
Rodina Kocourkových se skládá ze čtyř členů. Pan Matěj Kocourek pracuje jako obchodní ředitel u středně velké obchodní společnosti, je mu 37 let a jeho měsíční mzda činí Kč 55.500,-. Manželka Jana Kocourková je finanční manažerkou v malé obchodní společnosti, je jí 35 let a její měsíční mzda činí Kč 30.250,-. Mají dvě děti ve věku 2 a 9 let, syny Filipa a Ondru. Bydlí společně v rodinném domě nedaleko Prahy, který si manželé pořídili před 11 lety a . Poplatky za bydlení tvoří Kč 5.000,- za el. energii, Kč 1.000,- za vodné a stočné, Kč 3.000,- za dopravu, Kč 1.000,- za telefon, Kč 15.000,- za potraviny a Kč 10.000,- za ostatní nákupy (škola, oblečení, drogerie, vybavení domu) a ještě rok Kč 8.000,- za chůvu pro mladšího syna. Celkem činí tedy měsíční náklady domácnosti Kč 43.000,-. Po odečtení jim tedy zbývá Kč 42.750,-.
Rodina v minulosti zkoušela investovat do rizikovějších produktů – akciových fondů, ale bohužel s velmi špatným výsledkem, a proto teď preferuje konzervativnější produkty.

2. Stávající portfolio
2.1. Stavební spoření
Rodina nyní měsíčně ukládá 4 x 2.000,- Kč na stavební spoření na každého člena domácnosti. Tři smlouvy mají uzavřené již téměř 3 roky, jednu smlouvu téměř 2 roky. Všechny smlouvy jsou sjednány u Stavební spořitelny České spořitelny, a.s.
Výhody:
• vklady jsou ze zákona pojištěny
• úroky jsou smluvně garantovány
• jeden z nejvýnosnějších spořících produktů na českém trhu, i po změně státní podpory bude dosahovat zhodnocení vkladů až 4,8 % ročně
• výhodný úvěr ze stavebního spoření s nízkou splátkou a sazbou 4,75 % ročně
• nejnižší úhrada za uzavření smlouvy o stavebním spoření 0,5 % z cílové částky
• po uplynutí vázací doby může klient zůstatek na účtu použít na cokoliv
• bez sankce od Buřinky možnost ukončit smlouvu o stavebním spoření před uplynutím šestileté vázací doby (pouze ztráta nároku na státní podporu)
• zrychlení výplaty"